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主动出击整合关联债权,深度挖掘提升资产价值
——粤财资产守正创新 成功收处星都关联债权项目
发布时间:2021-11-10

20219月,公司持有的广州市星都贸易有限公司等4户关联债权(以下简称“星都关联债权”),以接近1.4亿元的价格挂牌成功转让处置,项目年化收益率超过30%

公司创新业务模式,主动出击,用不到半年时间,成功并购多家银行的关联债权,并通过整合分散的抵押物、采取线上线下相结合的营销方式,大大提升了不良资产处置效率。

主动出击,深度挖掘资产潜在价值

20206月,平安银行拟转让星都、恒康等2户星都关联债权资产包,债权本金1亿元,由于债权的抵押物分别位处珠江新城和天河北,地理位置较好,银行出售资产包价格较高。

公司业务部门获悉转让信息后,凭借敏锐的市场触觉与扎实的专业知识判断债权抵押物位处广州CBD核心区域,具有潜在的资产价值,立刻主动展开尽调。

经调查发现,债权位于广州珠江新城的抵押房产面积较小,可偿债价值能力有限;债权位于广州天河北天诚广场的抵押房产虽在同一栋楼,但用途为商业,且分布在不同楼层,比较分散,难以整体处置,在处置时间和效益方面都很难得到保证。

 

抵押物外观

经进一步了解,业务部门发现汇丰银行和浙商银行均持有星都关联债权,其抵押物与平安银行持有债权的抵押物同处天诚广场,具备整合价值。

随后,业务部门联系相关银行负责人员,逐步理清星都关联债权的总体情况;并多次前往抵押物现场尽调,明晰债权价值定位;想方设法联系到星都关联债务的实控人,商谈债务重组的可能性。

经过尽调,业务部门提出了提升债权价值的收购方案,即将三家银行的债权一并收购,将天诚广场四楼和五楼的分散抵押债权全部收回并有效整合,可为后续投资者的开发处置提供有力保障,收购债权的收益也会有较大保障。

攻克难关,灵活变通收购关联债权

   推进收购方案并非一帆风顺。202012月,平安银行将持有的星都、恒康项目以高达8025万元的价格挂网拍卖,由于挂拍价格超出了公司预期,公司合作方也在竞拍前临时退出,综合权衡后,公司放弃收购。最终,项目流拍。

公司没有轻言放弃。基于前期持续半年多的深入尽调,公司对债权抵押物价值有着精准的深度判断,积极与三家银行洽谈债权的收购事宜,尽可能降低收购成本。

平安银行持有的债权金额占总债权的比例较大,其债权的处置价格直接影响到另外两家银行债权的定价以及公司的收购成本。公司决定步步为营,集中兵力,率先收购平安银行持有的债权。最终,在多方的不懈努力下,公司于20213月成功收购平安银行持有的两户相关债权。

紧接着,业务部门乘胜追击,协调汇丰银行将已进入执行拍卖阶段的债权紧急叫停,于5月通过协议转让的方式将汇丰银行持有的相关债权成功收归囊中;并与浙商银行反复沟通协调,于6月以单户对公的方式收购了浙商银行持有的相关债权。

至此,业务部门仅用3个月完成了星都关联债权的收购,并将收购价格严格控制在预期范围内,为债权成功处置奠定了基础。

抵押物内部

积极营销,贴心服务赢得客户青睐

为有效提升债权价值,公司未雨绸缪,主动营销,在尽调和收购的同时,积极与债务人商谈债务重组的可能性;主动联系客户推荐项目亮点,积极寻求合适的投资者,储备意向客户。

直播带货推介星都关联债权

今年6月,公司尝鲜“直播带货+不良资产新模式,在淘宝直播平台成功举办2021年度线上资产推介会,并对星都关联债权项目进行了重点推介和大力宣传。

通过线上线下相结合的营销方式,提升了不良资产处置效率。20219月,距成功收购最后1户相关债权不到3个月,公司以公开挂牌方式成功转让处置星都关联债权。

转让处置后,公司拒做甩手掌柜,继续建立微信服务群,耐心指导、积极帮助客户处理债权后续事宜。对于公司的贴心服务,客户连连称赞。

星都关联债权项目的收购处置,是公司在业务模式、效率和效益等方面的新突破。公司聚焦不良主业,守正创新,不仅提升了债权资产价值,加快了资产流转速度,提高了资金周转效率,也充分展示了公司员工以专业进取、勤勉务实的工作态度践行“粤财资管,发现提升新价值”的经营理念。